今年3月以来，美国银行业危机持续发酵，区域性银行股接连暴跌。在银行接连爆雷之际，美国国会频频出现议员“股神”，精准出逃地区银行股。

1

186家美国银行“垮掉”？国会议员精准出逃

据《今日美国报》当地时间5月4日报道，一份研究美国银行系统脆弱性的报告指出，美国不少银行和硅谷银行一样持有大量未受保存款。当前经济环境下，如有半数储户决定提取其未受保存款，据估算全美将有186家银行可能因遭遇挤兑而资不抵债，像硅谷银行那样“垮掉”。

为美国商业银行存款提供保险的美国联邦储蓄保险公司规定，每家银行同一类别下的同名账户存款保险额度最高为25万美元，超出这个额度的部分即为未受保存款。一旦银行倒闭，储户的未受保存款可能会损失，因此当发现银行资产贬值等风险苗头时，储户就可能提取存款，从而引发挤兑。

这份报告由美国南加州大学、西北大学、哥伦比亚大学和斯坦福大学的4名经济学学者撰写，3月在美国社会科学研究网发布，旨在分析利率持续上调对美国银行资产的影响。

在银行接连爆雷之际，美国国会频现议员“股神”，精准出逃地区银行股。

“李维斯”牌牛仔裤继承人丹尼尔·戈德曼，今年首次出任国会众议员，代表的选区包括位于纽约州纽约市的曼哈顿南城金融区。戈德曼是美国国会最富有的议员之一，个人净资产估计超2.53亿美元，同时也是炒股最活跃的美国国会议员之一。

戈德曼在3月6日以27.4美元/股的价格抛售了1.5万美元的西太平洋合众银行股票。随后，硅谷银行轰然倒闭，西太平洋合众银行股价大幅暴跌，期间累计跌幅高达79%。

佛罗里达州民主党籍联邦众议员、众议院拨款委员会成员路易丝·弗兰克尔3月16日卖出1.5万美元第一共和银行股票，又在3月22日购入1.5万美元摩根大通银行股票。第一共和银行股价3月16日时每股约34美元，如今暴跌至0.35美元。

此外，据报道，还有两名民主党籍、一名共和党籍联邦众议员也在3月中旬抛售了第一共和银行股票。

对于精准出逃，戈德曼和弗兰克尔均回应称，并非本人操作，交易全由投资顾问完成。随着议员炒股新闻不断曝光，立法禁止议员炒股的呼声在国会日益高涨。纽约州和佛罗里达州的4名联邦众议员5月2日公布跨党派法案，要求禁止国会成员、其配偶等任何家属从事金融投资。

2

巴菲特谈美国的银行危机，A股银行近期大涨

巴菲特此前一直偏爱银行股，2022年伯克希尔前二十大持仓中，有7只金融股，包括：市值约为334.54亿美元的美国银行，市值约为24.95亿美元的花旗银行。

在今年4月美国的银行暴雷前，巴菲特大幅减持了纽约梅隆银行和美国合众银行。访问日本时，在接受采访中，巴菲特进一步解释了自己卖掉银行股的原因。

他强调，最近抛售银行股并非对行业有负面看法，而只是对银行板块的情绪在降温。在他看来，今年美国的区域性银行危机同之前的每一次金融危机类似，都是因为美国的银行总是时不时做一些愚蠢的事情，如资产和负债不匹配或者在会计操作上做手脚。对于未来，巴菲特预测美国银行的倒闭潮并未结束，但是储户无需对其存在银行的钱感到恐慌。在这段时间，银行保持公众的信心至关重要。

5月6日股东大会上，巴菲特再次谈到对银行股的看法，其表示过去银行没有太多坏账，是非常健康的行业，在银行投资上赚到很好的回报。现在，他也不知道银行业的股东会怎么样，有时恐惧是合理的，有时则并非如此。

巴菲特说：“美国的银行系统中奖励体系已经完全混乱，这样他们会不停地犯错。银行业可以有新发明，但要坚持旧有的价值观。因此高管们该受到惩罚，来约束不端的行为。”

另一边，A股银行业迎来了估值修复。今日A股银行股持续大涨，中国银行逼近涨停，银行ETF涨超4%，5月以来涨幅超8%。

多家机构看好估值修复，广发证券指出，近期银行板块表现较好，市场出现止盈担忧，本轮行情尚未结束；目前银行估值仍在低位，股息率仍在高位，银行板块交易集中度仍低，结合基本面、资金面、政策面和社会预期面趋势，预计银行板块存在系统性估值修复机会。

华西证券认为，银行一季度业绩增速探底，后续信贷投放稳健下，叠加部分银行存款挂牌利率补降有助于息差企稳，行业基本面景气度有望向上改善，进一步催化估值的回升。

3

百亿私募持仓曝光

据排排网不完全统计数据显示，截至4月30日，42家百亿私募出现在264家上市公司一季度前十大流通股名单，合计持股市值达1307.16亿元。

今年一季度，百亿私募新进上市公司69家，增持上市公司37家，116家上市公司持股数量不变，减持了42家上市公司。

从持股数量分布的行业看，264家百亿私募一季度重仓股中，医药生物行业最受百亿私募青睐，一季度百亿私募一共进入到29家医药生物公司前十大流通股名单，其次分别是电子、机械设备、基础化工、汽车等行业，分别有27、26、26和23家上市公司前十大流通股名单中出现了百亿私募身影。

截至一季度末，私募基金对33股持仓市值在10亿元以上。对贵州茅台、海康威视、紫金矿业的持仓市值过百亿元，依次为299.22亿元、184.29亿元、113.41亿元。

(本文内容为客观数据信息罗列，不构成任何投资建议）

具体来看，高毅资产旗下冯柳和邓晓峰在单只个股持仓市值都超过100亿元。冯柳产品持仓海康威视高达184亿元，邓晓峰产品持仓紫金矿业113亿元。金汇荣盛与瑞丰汇邦，分别持仓贵州茅台151亿元和148亿元。

明星私募景林资产在1季度加仓华如科技，减持福鞍股份，对大族激光、歌力思持股不变，退出顺络电子前十大流通股名单。

华如科技是一家软件和信息技术服务公司，以仿真为主业，围绕建模仿真、人工智能、虚拟现实和大数据四大技术板块，持续开展产品研制和技术创新。面向国防建设和工业发展，为军事仿真、训练防务、智能决策和数字孪生等应用方向，提供“仿真+”全场景解决方案和“一站式”产品及技术服务。

近期该公司公告，华如科技2022年营业收入约8.33亿元，同比增加21.39%；归属于上市公司股东的净利润约1.34亿元，同比增加13.24%。一季度营业收入为1924.46万元，同比增长24.96%；归属于上市公司股东的净亏损为5399.08万元，同比扩大67.23%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净亏损为5894.29万元，同比扩大68.69%。